a seconda della famiglia d'azione, una famiglia di reddito medio in Gran Bretagna spende 564 £ a Natale, e che non è nemmeno contare doni. Per i privati, la cifra è ancora più sbalorditivo, con una media intorno a 710 £ sei anni fa, 862 £ ora - un aumento di quasi il 20%.
Con la nostra spesa per il Natale, apparentemente fuori controllo, bisognerebbe chiedersi se c'è qualcosa che si può fare per ridurre l'onere e, ironia della sorte, la franchigia può essere trovato nella più improbabile delle fonti : carte di credito. Se usato correttamente, le carte di credito Cash Back può essere utilizzato per ottenere l'equivalente di un massimo di 5% di sconto su tutti i vostri acquisti, che a prezzi correnti è un risparmio di circa £ 43 . Purtroppo, però, come ci si potrebbe aspettare da carte di credito, questi risparmi non vengono senza stampa fine. Anche se molti contanti indietro carta di credito vengono con una proposta di acquisto dello 0% TAEG, questa dura in genere solo per i primi 6-12 mesi di attivazione della scheda. Dopo l'offerta di acquisto introduttiva scade, un TAEG (tasso annuo), del 12,99% -21,24% può cacciare in modo, se non pagare il saldo immediatamente (prima della fine del periodo introduttivo), allora che 43 £ salvati possono essere persi in £ 111-183 degli oneri finanziari che si possono incorrere. Nel complesso, il cash back carte di credito o carta di credito, i premi possono essere un ottimo modo per risparmiare qualche soldo in questa stagione di festa imminente. Tuttavia, è necessario stare attenti a fare in modo che la carta di credito che si intende utilizzare è un'offerta promozionale di acquisto 0%, e che non è ancora scaduto. Se è, (o se la tua carta di credito bonus in denaro di scelta non ne possiede uno) si può ancora fare e mantenere il risparmio, ma SOLO se l'acquisto non sia pagato alla fine del mese, prima di qualsiasi onere degli interessi kick