se potessimo mostrarvi come mettere più di $ 100,000 di nuovo in tasca facendo qualcosa il 99% delle persone nella tua posizione non prendono mai il tempo o sforzo da fare (vorrei che ti interessano?). Cerchiamo di fare due esempi resoconto di ciò che stiamo parlando di ...
ESEMPIO # 1:> Sappiamo tutti il più grande acquisto che farai nella tua vita è il acquisto di una casa. Come risultato, la maggior quantità di interesse si paga nella vostra vita sarà in prestito per quella casa. Ora, probabilmente già sapete, con un punteggio di credito a basso avete intenzione di pagare un tasso di interesse leggermente più alto, da qualche parte nel quartiere compreso tra 2 e 3 per cento in più). Tuttavia, ciò che poche persone sanno vedere è l'importo vero che un aumento di interesse realmente aggiunge fino al corso del tempo. Dopo tutto, la tipica americana vive oggi in un mondo dove la loro attenzione solo quando qualcosa di finanziamento, è di solito solo su ... Il pagamento mensile. Questo tipo di pensiero si sente bene nel breve periodo, ma diventa molto costoso nel lungo periodo. Diamo un rapido sguardo ad alcuni numeri di fatto il motivo per cui con la storia di Dick e Jane Incontro con Dick e Jane:. Dick e Jane sia comprato casa nello stesso quartiere, sulla stessa strada e per lo stesso prezzo.Jane ha avuto un alto punteggio di credito e preso in prestito $ 180.000 per l'acquisto di un 4 letto 3 bagno di casa. A causa del suo alto punteggio di credito ha ottenuto un prestito a tasso fisso a 30 anni appena il 5,5% di interessi. Ecco cosa prestito Jane's sembrava: il suo importo del prestito è stato di $ 180.000. Il suo tasso di interesse era del 5,5%. Questo ha dato Jane un pagamento mensile di $ 1022,02. I suoi pagamenti da oltre 30 anni pari a $ 367,927.00. Il suo interesse pagato oltre il termine pari a $ 187,927.00. (Dei suoi 367.927 $ in $ 187.927 il totale dei pagamenti è andato a interessi) Jane pagato per la sua casa due volte al netto degli interessi, ma non rabbrividire fino a che abbiamo finito parlando di Dick. Dick aveva un basso punteggio di credito e preso in prestito lo stesso $ 180.000 per l'acquisto di un 4 letto 3 bagno di casa nella stessa strada, come Jane. Ha ottenuto un prestito a 30 anni a tasso fisso come pure, ma a causa del suo basso punteggio di credito il suo tasso di interesse era del 2,5% più alto (facendo il suo tasso di 8,0%). Ecco cosa Falli prestito per lo stesso credito $ 180.000 sembrava: Il suo importo del prestito è stato di $ 180.000. Il suo tasso di interesse era del 8,0%. Questo ha dato Dick un versamento mensile di 1.320,78 $ (nota: che è di circa $ 300 al mese più di Jane). Falli pagamenti da oltre 30 anni pari a $ 475,479.00. Falli interesse pagato oltre il termine pari a $ 295,479.00. Il problema non è che Dick pagato oltre 295 mila dollari in interessi sul suo prestito di $ 180.000. Il vero problema è che Dick pagato oltre 100.000 dollari di interesse in più di Jane solo perché il suo cliente di credito era inferiore. Diamo uno sguardo al totale degli interessi pagati ciascuno di loro di nuovo ... $ 187,927.00 = Jane totale di interessi sui prestiti pagati a casa. $ 107,552.00 = Differenza Dick ha dovuto pagare. La dura realtà è che il punteggio di credito Falli gli è costato più di $ 107.000 ... Ma non è nemmeno la vera tragedia della storia ... La parte peggiore è Dick e Jane entrambi avevano cattivo credito, allo stesso tempo (anni prima di acquistare le loro case). L'unica differenza ... Jane è intervenuta per risolvere il suo credito (mentre Dick non ha). Ora, chiedetevi: "Chi ha Falli '107 mila dollari in pagamenti di interessi in più?" RISPOSTA: La Banca Ed è per questo che le banche amore punteggi di credito basso. Clienti come Dick sono molto più redditizi rispetto ai clienti come Jane. Tutto perché un punteggio di credito inferiore significa che devono pagare un tasso di interesse più elevati e la maggior parte gente come Dick non vedere il quadro, invece, concentrarsi solo sul ...
il pagamento mensile.
Banchefare milioni fuori gente come Dick. Anche se Dick si sposta ogni 7 anni o rifinanzia che sarà lui, molto probabilmente sempre in "Sub Prime" di categoria e pagano un tasso di interesse superiore a quello di Jane. La morale della storia? Se hai un basso punteggio di credito in questo momento ... Non essere un Dick. Invece, essere come Jane e decidono di fare qualcosa al riguardo. Passiamo a ....
ESEMPIO # 2:Pensaci ... A soli 30 prestiti di un anno perso a causa del punteggio di credito dei clienti finisce ti costa più di $ 108.000. Questo è un sacco di soldi ... Ora, immaginate se si fosse un modo per aiutare davvero i clienti a migliorare i loro punteggi di credito in modo da poter essere approvato, invece di negare? Stiamo parlando di una soluzione reale che aiuta effettivamente piuttosto che uno che posta solo "lettere di contestazione" al istituti di credito a loro nome. Quale potrebbe essere che la pena per la tua linea di fondo di quest'anno? Il prossimo anno? . Abbiamo identificato il problema del credito cattivo e quanto grave sia (per non parlare, costoso). Ma prima di andare avanti ci sono altri modi CINQUE un punteggio di credito a basso renderà la vostra vita miserabile se non risolvere il problema. Senti ... sappiamo entrambi che la vita è già abbastanza impegnativo e l'ultima cosa di cui avete bisogno è chi usa il vostro cliente di credito per rendere ancora più difficile. Ma, purtroppo, questo è esattamente ciò che sta accadendo. Per esempio:
1) Oltre il 50% dei datori di lavoro ora eseguire controlli di credito sui posti di lavoro richiedenti .. Questo significa che se perdi il lavoro attuale, il tuo punteggio di credito può essere utilizzato contro in caso di un nuovo datore di lavoro si verifica per una posizione. Se il credito è un male e un altro ricorrenti 'è meglio ... si può solo immaginare che otterrà il lavoro.
2.) Altre padroni di casa sono ora in esecuzione di credito Controlli che mai prima di . Se si perde la casa o l'affitto che stai vivendo in (o scelgono di spostarsi in una zona migliore), il nuovo padrone di casa è molto più probabile di eseguire una verifica del credito su di voi. Anche in questo caso, se il vostro credito è male e un altro ricorrenti 'è meglio, si può solo indovinare chi otterrà le chiavi e chi no.
3.) La maggior parte delle aziende di servizi pubblici Ora Depositi esigere dal basso punteggio di credito clienti . Acqua, gas, elettrico, Trash e via cavo, quasi tutte le aziende di servizi pubblici richiedono ormai la loro clientela a basso punteggio di credito a mettere in su depositi, prima di accendere i servizi. In alcuni casi questi depositi sono centinaia di dollari e può richiedere anni per tornare.
4.) maggior Auto Assicurazioni sono ora in esecuzione di credito controlli sulle domande di New . Fa schifo, ma se hai male di credito, si sta andando a pagare di più per l'assicurazione auto in quasi tutti i casi ... puro e semplice.
5.) Bad Credit vi costerà una fortuna in Business . Come ogni tipo di credito chirografario per far crescere un business è molto più difficile se non impossibile con cattive di credito personale. E, non pensare per un minuto si può legittimamente costruire un profilo di credito aziendale per aggirare il problema ... la maggior parte ogni considerazione merchant richiede ora una fideiussione personale. Quindi, ora si conoscono tutti i modi in cui un basso punteggio di credito sta per rendere la vita ancora più difficile e costare una fortuna (ma solo se si fa niente). Quindi, non ti arrabbiare e non deprimersi ... ora stiamo per entrare nella verità su quello che si può fare a questo proposito perché in di oggi "era dell'informazione" ... Quando si cambia il tuo punteggio di credito ... ... Si cambia vita!
